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只需四步,教會你挑選優質私募股權投資

時間:2018-04-25 15:53:49 來源:88彩票 作者:嘉豐瑞德

  從去年開始,前來我公司咨詢私募股權投資的客戶絡繹不絕,直到今年3月份達到了日均幾百人。據嘉豐瑞德產品研發部數據統計,年初以來,超六成的高凈值人士新增了私募股權投資。

據中基協數據統計,截至2018年2月底,已登記私募基金管理人23097家;已備案私募基金70802只;管理基金規模12.01萬億元創歷史新高。而私募股權投資火熱的背后,與政府的支持是緊密相關的,推出“萬眾創新,大眾創業”經濟振興發展戰略、重點提出了“提高直接融資,特別是股權融資比重”、支持“優質創新型企業上市融資”的工作目標,同時在十九大上又提出了建設多層次資本市場、支持實體經濟、提高發展質量的金融工作。

私募股權成為了高凈值人士資產配置的首選產品,不過目前市場上私募股權產品的數量眾多、良莠不齊,甚至有些公司打著“私募股權投資”旗號,進行“非法集資”,因此建議在選擇產品時一定要擦亮眼睛,可以通過嘉豐瑞德專業機構咨詢,或者自己提前做好充分的信息查詢工作,挑選出優質的私募股權投資。

快速辨別一款私募股權投資是否好,有四個簡單步驟:

第一步,了解清楚項目的信息。如果一款私募股權投資項目已正式向合格投資者募集資金了,這就意味著該產品已經在中國證券投資基金協會完成了備案登記。那么,投資者就可以在中基協網查詢到發行方,融資方,托管方和投資顧問方等投資項目信息。

你還可以通過機構的官網,客服電話,微信等查詢到該項目的信息以及該項目是否在售等信息。確定好這些后,再看項目的投資期限和收益分配情況。

第二步,確定投資者的資格。私募股權投資只針對特定的合格投資者發行,個人投資者的最低投資額要在100萬元以上,且單個項目的人數不得超過200人。假如有私募機構或是一些中介機構對項目進行拆分,或者多人拼湊100萬元資金進行投資,這些項目的投資風險通常是比較大的,建議謹慎投資。


第三步,查詢發行方實繳資本。投資者可通過中國基金業協會網查詢到這些機構實繳資本的信息,機構類型,高管信息,以及目前發行了哪些項目信息,如今是否清算,收益怎樣。

如果你仍有疑問,可以去發行機構進行考察,如官方網站是否有備案、項目資料是否真實合規及全面詳細,項目已融資到怎樣的程度以及公司又是否有長遠的規劃目標等,這些都有助于你了解更多的機構及項目信息。

嘉豐瑞德資深理財師高子惠提醒,除了查詢機構和項目相關信息外,你還需要查看融資方以往的融資經歷,如果融資過于頻繁,那么你就需要謹慎投資了。

第四步,考慮收益分配問題。通常情況下,管理人與投資者最終是共分收益的,常見的收益分配有2/8、3/7、5/5等方式,國際慣例是2/8分。私募股權投資類基金的收益通常是按照以下順序進行分配的:

1、預先扣除基金的管理費、托管費和運營服務費等費用;

2、返還投資者們的本金;

3、支付各投資者的預期基準收益;

4、以上都分配完后,若還有剩余收益,基金管理人就再與投資者按一定比例進行分配。

如今,無股權不富的投資理念也已深入人心,私募股權投資已成為當前眾多高凈值人士資產配置中的必備品,但私募行業火爆,也使得一些非法機構有了可乘之機,因此你在選擇私募股權投資項目之前,一定要認真考察,規避投資風險。



責任編輯:touzjsy
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